La plupart des traders n'échouent pas au challenge des prop firms par manque de compétence, mais par manque de préparation.
Voici ce que tu dois absolument faire et savoir avant de commencer un challenge.
Si tu veux d’abord comprendre comment fonctionne une prop firm, j’ai tout détaillé dans cet article.
1) Bien choisir ta prop firm
Le choix d’une prop firm ne doit pas se faire sur un coup de tête ou sous l'influence d'une publicité convaincante.
Ce qui compte, ce sont des critères concrets : les frais, les règles, la réputation et les conditions de retrait.
Pour éviter les mauvaises surprises, je te conseille de vérifier deux choses en priorité :
La réputation de la prop firm
- Est-ce qu’il y a des retours fiables d’utilisateurs sérieux ?
- Est-ce que le support répond vite et clairement ?
- Est-ce que les paiements sont faits correctement ?
J’ai déjà eu affaire à des prop firms qui ne payaient pas au moment du retrait, donc je m’assure désormais que les réponses à ces questions soient positives.
Les conditions de trading
Regarde aussi :
- La taille des comptes financés, le prix du challenge, les frais de validation
- Les spreads et les commissions
- Les plateformes disponibles (MT4, MT5, NinjaTrader, etc.)
- Les règles spécifiques
Prends le temps de comparer.
Même si tout est bien présenté, certaines conditions peuvent te faire perdre le challenge sur un infime détail.
2) Lire les règles avant de commencer à trader
Trader correctement ne suffit pas dans le contexte d’une prop firm. Tu peux être rentable, et quand même échouer parce que tu n’as pas respecté une des règles.
Donc avant d’ouvrir la moindre position, tu dois lire toutes les conditions de la prop firm, pas seulement les grandes lignes.
Je parle par exemple des règles comme :
- Le type de drawdown
- Le montant de perte maximum
- Le nombre minimum de jours de trading
- Les comportements interdits (trading pendant une annonce, valider un challenge en quelques trades, etc.)
- Les conditions de retrait des bénéfices
Chaque prop firm a ses propres règles, je ne peux pas toutes te les donner ici.
Si tu tombes sur un terme que tu ne comprends pas, cherche la définition.
3) Comprendre le fonctionnement des drawdowns
Le drawdown est l’une des principales raisons d’échec dans les challenges de prop firm.
Beaucoup de traders ne comprennent pas pourquoi leur compte a été fermé, alors qu’ils pensaient être dans les règles.
Le drawdown correspond à la perte maximale enregistrée pendant une période donnée. Il peut être calculé à l’échelle d’un trade, d’une journée, ou sur l’ensemble du compte.
Il existe trois types de drawdown qu’on retrouve souvent dans les règles :
- Daily drawdown : tu ne dois pas perdre plus d’un certain montant dans la même journée
- Max drawdown : tu as une limite de perte cumulée sur l’ensemble du challenge
- Trailing drawdown : la limite de perte suit ton plus haut niveau atteint, ce qui peut te disqualifier même après un trade gagnant
Un exemple concret avec le trailing drawdown
Prenons un compte à 100 000 €, avec un trailing drawdown fixé à 90 000 € (donc 10 000 € de marge de perte).
Tu ouvres une position, et à un moment donné ton solde monte à 101 000 €.
Le seuil du trailing drawdown remonte alors à 91 000 €.
Ensuite, ta position se retourne, ton solde revient à 90 900 €.
Tu es toujours en gain depuis le départ, mais tu es maintenant en dessous du seuil autorisé.
Résultat : tu échoues le challenge et ton compte est clôturé.
C’est ce qui piège beaucoup de traders.
Ils pensent qu’être encore en positif suffit, mais la règle du trailing drawdown ne se base pas sur le solde final.
Elle se base sur la perte par rapport au plus haut solde atteint.
4) Avoir une stratégie de trading fonctionnelle
Un challenge de prop firm n’est pas fait pour tester des idées.
C’est une évaluation.
Tu dois montrer que tu trades sérieusement avec un vrai plan, pas à l’instinct
Ce n’est pas le moment d’improviser ou de tester ce que tu viens de découvrir sur YouTube.
D'où l'importance de savoir trader correctement (j'ai fait un guide complet sur le sujet ici).
Ça sous-entend de savoir quand prendre une position, quand sortir de la position, dans quelles conditions ne pas trader, et surtout comment gérer ton risque.
J’ai validé plusieurs challenges avec une logique simple : appliquer ma stratégie avec la même rigueur, encore et encore.
Rien d’extraordinaire, juste de la régularité.
Tu peux d’ailleurs voir un exemple dans cette vidéo, où je passe et valide un challenge de la prop firm Phidias en direct :
5) Avoir un money management strict
Tu dois être plus prudent que sur ton compte personnel lorsque tu passes un challenge de prop firm.
L’objectif n’est pas de faire la meilleure performance possible, mais de rester dans les limites imposées.
Certaines prop firms te donnent jusqu’à 30 jours pour valider, tu n’as donc pas besoin de te presser.
Il vaut mieux attendre deux jours sans trader que de forcer des positions dans un mauvais contexte.
Tu dois te fixer des règles claires avant même de commencer (définir tes stop loss, tes take profit, etc.).
Ce cadre est là pour éviter les erreurs classiques : sur-trading, effet de levier mal géré, frustration après une perte.
6) Maîtriser tes émotions
Tu peux avoir une bonne stratégie et un bon money management, mais si tu ne maîtrises pas tes émotions, tu ne valideras pas les challenges.
C’est souvent ce qui se passe après une perte : tu veux te rattraper, tu prends un trade trop vite, tu augmentes la taille et tu ne respectes plus ton plan.
À ce moment-là, tu n’es plus en train de suivre un plan.
Tu es juste en train de répondre à une émotion, et c’est comme ça que la plupart des comptes sautent.
Tu dois savoir quand t’arrêter :
- Si tu prends une série de trades perdants, tu fais une pause
- Si tu sens que tu n’es plus lucide, tu coupes tout
- Si le marché ne te donne rien, tu ne trades pas
Un challenge ne se gagne pas en forçant.
Tu peux le valider avec 5 ou 6 trades bien placés, si tu sais rester patient et que les règles l’autorisent.
Si tu veux aller plus loin sur le sujet, j’ai écrit un article complet ici : Comment gérer le stress en trading ?
C’est ta capacité à ne pas agir dans les mauvais moments qui fera la différence.
Avertissement : il ne s’agit pas de conseils en investissement
