Tu hésites entre une prop firm futures et une prop firm CFD ?
Je t'explique les différences pour que tu puisses choisir la solution la plus adaptée à ton besoin.
C'est quoi une prop firm futures ?
Une prop firm futures te donne accès à du capital pour trader des contrats à terme (futures), négociés sur des marchés organisés comme le CME ou l'Eurex.
Un contrat futures te permet d'acheter ou de vendre un actif à une date future, à un prix fixé à l'avance.
À l'origine, c'était un outil de couverture, aujourd'hui il sert surtout à spéculer.
Les prop firms futures les plus connues sont Apex Trader Funding, Topstep et Bulenox.
Tu peux voir la liste complète sur la page des prop firms futures.
C'est quoi une prop firm CFD ?
Une prop firm CFD te permet de trader des Contrats pour la Différence (CFD) sur de nombreux actifs : forex, indices, actions, matières premières, cryptos.
Avec un CFD, tu ne possèdes jamais l'actif, tu spécules uniquement sur la variation de prix.
S'il monte tu gagnes, s'il baisse tu perds.
Les prop firms CFD les plus connues sont FTMO, FundedNext et FundingPips.
Tu peux voir la liste complète sur la page des prop firms CFD.
Un point commun essentiel à comprendre
Même si tu trades avec les données et la structure d'un marché réel, tu restes sur un compte démo en prop firm CFD et futures.
Tes ordres ne sont pas transmis au marché.
C'est le fonctionnement standard de toutes les prop firms.
Elles te prêtent un environnement de simulation, sans engagement de capital de leur part.
Comme ce modèle en compte simulé fait douter beaucoup de traders, je traite la question dans l'article Prop firms, arnaque ou opportunité.
Les principales différences
Même si les deux types de prop firms te permettent de trader avec un capital simulé, leur modèle économique et leurs conditions d'après-challenge n'ont rien à voir.
Ce que tu trades, les plateformes et les horaires
En futures, tu trades des contrats standardisés sur un marché régulé, avec des cotations officielles.
Les plateformes sont des outils pros comme NinjaTrader, Sierra Chart ou Rithmic, et tu ne peux pas trader la nuit ni le week-end.
Les frais sont fixes, autour de 1,5 à 4 $ par contrat.
En CFD, tu accèdes à une gamme d'actifs plus large via MetaTrader, cTrader ou TradingView, avec des horaires étendus.
C'est la prop firm qui fixe le prix et qui agit comme contrepartie, et ses frais sont intégrés dans des spreads variables, plus élevés que sur les futures.
Prix et accès au compte
- CFD : l'entrée est chère et se fait en deux phases, mais tu es remboursé si tu valides le challenge. Par exemple, un compte à 100k $ coûte souvent plus de 500 $ chez FTMO.
- Futures : l'entrée est peu coûteuse, mais des frais d'activation peuvent s'ajouter une fois le challenge réussi. Par exemple, un compte équivalent chez Apex Trader Funding te coûte 30 à 100 $.
Après la validation
- CFD : compte stable, retraits simples, règles claires. Une fois financé, tu trades sans craindre un changement de conditions à chaque retrait.
- Futures : retraits plafonnés, cohérence exigée, compte parfois bloqué dès que tu retires. Le cadre reste strict et moins prévisible après la validation.
Le récapitulatif des différences
| - | Prop firm Futures | Prop firm CFD |
|---|---|---|
| Plateformes | NinjaTrader, Sierra Chart, Rithmic | MetaTrader, cTrader, TradingView |
| Prix | Cotations officielles d'un marché régulé (ex : CME) | Prix fixé par la prop firm, qui agit comme contrepartie |
| Horaires | Pas de trading la nuit ou le week-end | Trading quasi continu selon les actifs |
| Frais | 1,5 $ à 4 $ par contrat | Spreads variables intégrés |
| Challenge | Bon marché, mais frais d'activation ensuite | Plus cher, mais remboursé si tu réussis |
| Retraits | Limites, règles floues, risques de blocage | Simples, peu de contraintes |
Quel type de prop firm choisir ?
Le bon choix dépend surtout de ton style de trading, de ton budget, et de ce que tu attends une fois financé.
Pars sur une prop firm futures si :
- Tu fais du day trading ou du scalping et tu clôtures tes positions dans la journée
- Tu veux limiter ce que tu perds quand un challenge échoue, avec une entrée à quelques dizaines de dollars
- Les règles de retrait strictes ne te dérangent pas
Mon expérience sur les futures m'a amené à considérer chaque compte comme temporaire.
Je valide, je retire ce que je peux dès que possible, puis je relance un nouveau compte, parce que les retraits restent trop incertains pour miser sur la durée.
Pars sur une prop firm CFD si :
- Tu gardes tes positions plusieurs jours, ou tu trades surtout les cryptos
- Tu veux un compte stable et des retraits simples après la validation
- Tu acceptes de payer plus cher à l'entrée, sachant que tu es remboursé si tu valides
Pour trouver la prop firm la plus adaptée à ton profil, compare toutes les offres dans mon comparateur des meilleures prop firms.